网上银行之企业现金管理-商业银行IT系统(银行软件开发必备知识压缩版)下载

网上银行之企业现金管理 企业现金管理，是指银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资等金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案。 借助于网上银行平台，集团公司可以随时掌握下面子公司的现金流状况，根据与银行的协议，采用委托贷款，上存下借，日间透支，收支两条线等手段，尽可能地降低整个集团的财务成本。同时也加强了总部对分支机构的资金控制能力。 可为企业定制服务功能和分配操作权限，企业可自行定义授权控制体系； 采用基于PKI体系的安全加密体系，以3DES算法实现通讯报文加密，以1024RSA算法实现签名/验签，确保通讯数据的机密性、完整性和不可抵赖性。 * 商业银行提供的对公现金管理金融服务，具体是指，通过对现有的账户管理、资金归集与结算、信息服务等产品整合，为企业客户提供全面的资金流入、流出、分配及留存等管理，进而协助企业客户对现金进行统筹规划，在保证流动性基础上，提高企业客户现金使用效率，降低内部财务运作成本，同时为追求效益最大化所提供的专业化金融服务。 商业银行为企业提供的现金管理服务内涵应包括：以交易与供应链为核心的账户及收付款管理，以集中控制与管理为核心的流动性管理，以增加现金流价值为核心的投、融资管理，以及以营运资金安全为核心的风险管理等。